單項選擇題下列關于關系人的表述，錯誤的是（）。

A.關系人包括商業(yè)銀行的管理人員及其近親
B.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款
C.關系人包括商業(yè)銀行的董事及其近親
D.商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放擔保貸款


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1.單項選擇題下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的表述，錯誤的是（）。

A.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律另有規(guī)定的除外
B.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、部門規(guī)章另有規(guī)定的除外
C.對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外
D.對單位存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個人凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外

2.單項選擇題下列關于商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要設立分支機構(gòu)的表述，正確的是（）。

A.必須經(jīng)中國人民銀行審查批準
B.可以自行設立
C.必須經(jīng)財政部審查批準
D.必須經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準

3.單項選擇題商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務應當遵循的原則是（）。

A.存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密
B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行
C.存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密
D.存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

4.單項選擇題以下關于商業(yè)銀行分支機構(gòu)的說法中，符合法律規(guī)定的是（）。

A.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證
B.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，但具有單獨的經(jīng)營許可證
C.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證
D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，也沒有單獨的經(jīng)營許可證

5.單項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為（）。

A.認繳資本五千萬元人民幣
B.認繳資本一千萬元人民幣
C.實繳資本一千萬元人民幣
D.實繳資本五千萬元人民幣

8.多項選擇題根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，下列屬于中國人民銀行的反洗錢職責的是（）。

A.指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測
B.制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.參與制定銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章
D.在職責范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動
E.對銀行業(yè)金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

9.多項選擇題下列關于洗錢的認識，不正確的是（）。

A.洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化的行為
B.洗錢通常被分為處置階段、培植階段、融合階段等三個階段
C.培植階段，被形象地描述為“甩干”，即使非法變?yōu)楹戏?，為犯罪得來的財富提供表面的合法掩蓋
D.洗錢者利用現(xiàn)金密集行業(yè)洗錢的方法包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構(gòu)
E.直接購買別墅、飛機、金融債券等屬于利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)的洗錢方式

10.多項選擇題下列屬于洗錢的常見方式的是（）。

A.借用金融機構(gòu)
B.藏身于保密天堂
C.使用空殼公司
D.偽造商業(yè)票據(jù)
E.走私