多項選擇題下列屬于洗錢的常見方式的是()。

A.借用金融機構
B.藏身于保密天堂
C.使用空殼公司
D.偽造商業(yè)票據(jù)
E.走私


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1.多項選擇題銀監(jiān)會的接管決定應當載明下列哪些內容?()

A.被接管的商業(yè)銀行名稱
B.接管人的名稱
C.接管理由
D.接管組織
E.接管期限

2.多項選擇題下列關于商業(yè)銀行的接管與終止的說法,正確的是()。

A.接管的目的是對被接管的商業(yè)銀行采取必要措施,以保護存款人的利益,恢復商業(yè)銀行的正常經營能力
B.接管由銀監(jiān)會決定,并組織實施
C.接管決定由被接管商業(yè)銀行予以公告
D.接管期限屆滿,銀監(jiān)會可以決定延期,但接管期限最長不得超過一年
E.自接管開始之日起,被接管的商業(yè)銀行的債權債務關系因接管而變化

3.多項選擇題按照《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,下列做法或說法中錯誤的有()。

A.王明為某商業(yè)銀行的行長,信貸人員對其發(fā)放信用貸款
B.商業(yè)銀行不得對商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員的近親屬發(fā)放貸款
C.甲有限責任公司為張某投資興辦的,張某又是乙商業(yè)銀行的高級管理人員,乙商業(yè)銀行可以對甲有限責任公司發(fā)放信用貸款
D.經國務院批準的特定貸款項目,國有獨資商業(yè)銀行應當發(fā)放貸款
E.商業(yè)銀行有權拒絕任何單位和個人強令要求其發(fā)放貸款或者提供擔保

4.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行法》中的相關規(guī)定,商業(yè)銀行須在下列哪些事項之后才可以將資金同業(yè)拆出?()

A.交足存款準備金
B.留足備付金
C.歸還中國人民銀行到期貸款
D.留足股東的股權收益
E.留足壞賬準備金

5.多項選擇題下列可以成為借款人主體的有()。

A.國家機關
B.個體工商戶
C.限制行為能力人
D.企業(yè)法人
E.其他經濟組織

6.多項選擇題下列關于商業(yè)銀行存款業(yè)務的說法,正確的有()。

A.經營存款業(yè)務實行特許制,未經批準在名稱中使用“銀行”字樣的,由中國人民銀行責令改正
B.商業(yè)銀行可以提高利率以吸引更多存款
C.個人存款的查詢、凍結、扣劃可由法律、行政法規(guī)予以規(guī)定
D.單位存款查詢可由法律、行政法規(guī)規(guī)定
E.商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付,不得拖延、拒絕支付存款本金和利息

7.多項選擇題關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務,下列說法正確的有()。

A.上級領導機關強令其提供擔保的,商業(yè)銀行無權拒絕
B.借款人應當按期歸還貸款的本金和利息
C.對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10%
D.商業(yè)銀行可以向關系人發(fā)放信用貸款
E.商業(yè)銀行不得向任何人發(fā)放信用貸款

8.多項選擇題借款人到期不歸還擔保貸款的,商業(yè)銀行依法有權()。

A.要求保證人歸還貸款本金
B.要求保證人歸還貸款利息
C.要求就擔保物優(yōu)先受償
D.扣押保證人財產
E.直接享有抵押物的所有權

9.多項選擇題下列關于商業(yè)銀行組織機構的說法,正確的是()。

A.城市商業(yè)銀行屬于全國性商業(yè)銀行
B.設立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為一億元人民幣
C.商業(yè)銀行的注冊資本應當是實繳資本
D.商業(yè)銀行分支機構不具有法人資格,在總行授權范圍內依法開展業(yè)務,其民事責任由總行承擔
E.商業(yè)銀行對其分支機構實行全行統(tǒng)一核算,統(tǒng)一調度資金,分級管理的財務制度

10.多項選擇題下列關于商業(yè)銀行的性質和業(yè)務的說法,正確的是()。

A.商業(yè)銀行是依照《商業(yè)銀行法》設立的從事吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結算等特殊公眾性、服務性、金融性業(yè)務的特殊企業(yè)
B.由于商業(yè)銀行的特殊性,因此其不具備獨立性、盈利性、經營性等公司制企業(yè)法人特征
C.《商業(yè)銀行法》規(guī)定了商業(yè)銀行“三性四自”經營原則
D.商業(yè)銀行經營結匯、售匯業(yè)務,須銀監(jiān)會批準
E.商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務范圍依法須報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準方可生效