A.同一零售客戶名下戶口近十日累計(jì)存/取金額是否超300萬（含，各業(yè)務(wù)維度內(nèi)，不累加），且當(dāng)筆金額大于5萬元人民幣
B.存/取/現(xiàn)金匯款金額單筆達(dá)到20萬（含，各業(yè)務(wù)維度內(nèi)，不累加）
C.同一客戶辦理現(xiàn)金匯款/代理他人辦理存現(xiàn)/代理他人辦理取現(xiàn)等業(yè)務(wù)時，如單日超過5次或近七日超過10次（各業(yè)務(wù)維度內(nèi)，不累加）

A.人工比對證件與本人是否一致
B.人臉識別
C.驗(yàn)證卡號密碼通過
D.手機(jī)號驗(yàn)證
E.詢問賬戶信息及歷史交易

A.完全替代原“6621.個人黃金賬戶開戶”、“6622個人黃金賬戶關(guān)戶”2個菜單支持的業(yè)務(wù)場景
B.新增電子化協(xié)議展示確認(rèn)和無紙化交易確認(rèn)流程，取消填寫《招商銀行個人客戶黃金賬戶業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議書》、《招商銀行個人客戶黃金賬戶綜合業(yè)務(wù)申請表》的管理要求
C.業(yè)務(wù)操作已嵌入“客戶識別確認(rèn)”流程，當(dāng)通過該流程核驗(yàn)客戶身份后，均支持無卡化操作

A.招財(cái)金的現(xiàn)貨開戶、延期簽約和提金
B.實(shí)盤紙黃金、雙向紙黃金的開戶、新增開倉和提金
C.外匯實(shí)盤、雙向外匯、外匯期權(quán)、新外匯期權(quán)、黃金牛熊證的開戶和新增開倉
D.實(shí)物貴金屬購買、代理回購
E.賬戶金業(yè)務(wù)開戶、新增認(rèn)購和提金

A.低
B.中
C.高

A.對于風(fēng)險核查未集中上收總行的設(shè)備，向管機(jī)行符合條件人員發(fā)送招乎/短信通知
B.對于風(fēng)險核查集中上收總行的設(shè)備，總行核查通過的，不發(fā)送通知
C.總行轉(zhuǎn)管機(jī)行進(jìn)一步核查的，向管機(jī)行符合條件人員發(fā)送招乎/短信通知

A.重新開戶
B.轉(zhuǎn)指定賬戶
C.現(xiàn)金退款
D.修改信息再匯出

A.手機(jī)銀行
B.電話銀行
C.網(wǎng)銀
D.招商銀行任一網(wǎng)點(diǎn)柜臺

A.若客戶申明相關(guān)客戶號為其本人開立的，則請客戶提供相關(guān)證明材料
B.通過人工比對證件與本人是否一致、人臉識別、驗(yàn)證卡號密碼通過、手機(jī)號驗(yàn)證、詢問賬戶信息及歷史交易情況等方式進(jìn)行身份核實(shí)
C.對于無法聯(lián)網(wǎng)核查的證件，應(yīng)請客戶提供輔助證件及相關(guān)證明材料進(jìn)行身份核驗(yàn)
D.核實(shí)身份后，通過核心系統(tǒng)“1346零售戶口核實(shí)信息維護(hù)”菜單，將“核實(shí)結(jié)果”維護(hù)為“真實(shí)”