判斷題1991年國際注冊理財規(guī)劃師協(xié)會正式成立。（）

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2.多項選擇題專業(yè)盡責(zé)原則要求理財規(guī)劃師做到（）。

A.對客戶及相關(guān)職業(yè)者保持尊嚴(yán)與禮貌
B.謹(jǐn)守業(yè)內(nèi)規(guī)章
C.從專業(yè)的角度進(jìn)行審慎判斷
D.保持嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度
E.維護(hù)和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

3.多項選擇題下列屬于理財規(guī)劃組成部分的有（）。

A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.投資規(guī)劃
C.風(fēng)險管理和保險規(guī)劃
D.教育規(guī)劃
E.消費支出規(guī)劃

4.多項選擇題建立客戶關(guān)系的方式多種多樣，包括（）。

A.電話交談
B.互聯(lián)網(wǎng)溝通
C.書面交流
D.面對面會談
E.朋友介紹

5.多項選擇題個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足（）。

A.日常開支需要
B.預(yù)防突發(fā)事件需要
C.投機性需要
D.心理滿足需要
E.投資需要

6.多項選擇題理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀(jì)律規(guī)范的主要內(nèi)容包括（）。

A.理財規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機從事或幫助客戶從事違法行為
B.理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶
C.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)
D.理財規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護(hù)客戶的利益
E.理財規(guī)劃師應(yīng)隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突

7.多項選擇題就個人理財服務(wù)的三個層次一般而言，個人金融服務(wù)體系包括（）。

A.大眾銀行大眾理財
B.富裕銀行貴賓理財
C.中小銀行財富管理
D.社區(qū)銀行財富管理
E.私人銀行財富管理

8.多項選擇題理財分析師在分析客戶財務(wù)狀況時，需要分析的基本的財務(wù)比率包括（）。

A.結(jié)余比率
B.投資與凈資產(chǎn)比率
C.清償比率
D.負(fù)債比率
E.流動性比率

9.多項選擇題理財規(guī)劃的標(biāo)準(zhǔn)流程順序包括（）。

A.建立客戶關(guān)系
B.收集客戶信息
C.分析客戶財務(wù)狀況
D.制定并實施理財方案
E.持續(xù)理財服務(wù)

10.多項選擇題退休規(guī)劃的工具包括（）。

A.企業(yè)年金
B.商業(yè)養(yǎng)老保險
C.社會養(yǎng)老保險
D.儲蓄
E.投資