A.日常開支需要
B.預(yù)防突發(fā)事件需要
C.投機性需要
D.心理滿足需要
E.投資需要
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A.理財規(guī)劃師不得利用提供服務(wù)的契機從事或幫助客戶從事違法行為
B.理財規(guī)劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶
C.理財規(guī)劃師在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn)
D.理財規(guī)劃師應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益
E.理財規(guī)劃師應(yīng)隨時向客戶披露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突
A.大眾銀行大眾理財
B.富裕銀行貴賓理財
C.中小銀行財富管理
D.社區(qū)銀行財富管理
E.私人銀行財富管理
A.結(jié)余比率
B.投資與凈資產(chǎn)比率
C.清償比率
D.負(fù)債比率
E.流動性比率
A.建立客戶關(guān)系
B.收集客戶信息
C.分析客戶財務(wù)狀況
D.制定并實施理財方案
E.持續(xù)理財服務(wù)
A.企業(yè)年金
B.商業(yè)養(yǎng)老保險
C.社會養(yǎng)老保險
D.儲蓄
E.投資
A.經(jīng)濟單位對風(fēng)險進行識別、衡量和評價
B.選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險管理技術(shù)
C.對風(fēng)險實施有效控制和妥善處理風(fēng)險所致?lián)p失的后果
D.以盡量小的成本去爭取最大的安全保障和經(jīng)濟利益
E.理財規(guī)劃的必備基礎(chǔ)
A.租賃房屋
B.建立退休資金
C.滿足日常支出
D.提高投資收益的穩(wěn)定性
E.增加收入
A.保障財務(wù)安全
B.儲蓄和投資
C.建立信托
D.準(zhǔn)備善后費用
E.遺囑
A.單身期
B.家庭與事業(yè)形成期
C.家庭與事業(yè)成長期
D.退休前期
E.退休期
A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析
B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析
C.客戶利潤表分析
D.財務(wù)比率分析
E.客戶婚姻、子女情況
最新試題
理財規(guī)劃經(jīng)常以短期規(guī)劃方案的形式表現(xiàn)。()
理財規(guī)劃是一個人一生的財務(wù)計劃,同時理財規(guī)劃又是動態(tài)的,不斷調(diào)整的,不是一成不變的。()
以下關(guān)于理財規(guī)劃流程的表述中,正確的是()
投資類收入線在支出線之上時,個人實現(xiàn)財務(wù)自由。()
一般認(rèn)為我國以家庭或個人致富為基本目標(biāo)的占代私人理財思想萌芽于戰(zhàn)國時期。()
當(dāng)支出在總收入以下但在投資收入以上時,達(dá)到了財務(wù)自由。()
下列哪些行為,違背了理財規(guī)劃職業(yè)道德中的保密原則?()
生命周期理論是整個理財規(guī)劃的基礎(chǔ)。()
基本的家庭模型有青年家庭、壯年家庭、中年家庭和老年家庭四種。()
財務(wù)自由是指個人或家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。()