A.借款人為新設(shè)項(xiàng)目法人的，其控股股東應(yīng)有良好的信用狀況，無(wú)重大不良記錄
B.借款用途及還款來(lái)源明確、合法
C.符合國(guó)家有關(guān)項(xiàng)目資本金制度的規(guī)定
D.借款人依法經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.買賣、代理買賣外匯
B.代理保險(xiǎn)
C.提供保管箱服務(wù)
D.提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)
A.總行各業(yè)務(wù)處、各分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展監(jiān)測(cè)、檢查及日常管理中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為
B.合規(guī)處、內(nèi)審處檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為
C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為
A.貸款資金的支付方式
B.支付方式變更及觸發(fā)變更條件
C.貸款資金支付的限制、禁止行為
D.借款人應(yīng)及時(shí)提供的貸款資金使用記錄和資料
A.列入動(dòng)拆遷范圍
B.權(quán)屬不明或有爭(zhēng)議
C.屬于文物或有重要意義的建筑
D.被司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)依法裁定、決定查封或以其他形式加以限制的
A.檢查
B.報(bào)告
C.審核
D.批復(fù)
A.借款用途明確合法
B.借款人信用狀況良好
C.借款人具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力
D.借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法、合規(guī)
A.及時(shí)性
B.真實(shí)性
C.準(zhǔn)確性
D.完整性
A.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）
B.外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）
C.外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）
D.外國(guó)銀行代表處的首席代表
E.外商獨(dú)資銀行分行的副行長(zhǎng)和合規(guī)負(fù)責(zé)人
A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循所有適用法律、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則和良好做法的標(biāo)準(zhǔn)而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)
B.銀行高管對(duì)合規(guī)負(fù)有責(zé)任，普通員工不必負(fù)責(zé)
C.銀行應(yīng)遵守相應(yīng)的法律、法規(guī)和集團(tuán)標(biāo)準(zhǔn)，如無(wú)明文規(guī)定，則必須始終以合乎道德和誠(chéng)信的原則行事
D.必須遵守所有相關(guān)法律和監(jiān)管規(guī)定的精神實(shí)質(zhì)和字面規(guī)定，換言之，既要遵守字面規(guī)定又要遵守法律法規(guī)的實(shí)質(zhì)
A.貸前了解貸款用途
B.客觀審查借款人資質(zhì)
C.審慎評(píng)估財(cái)務(wù)指標(biāo)
D.合理確定金額期限
E.嚴(yán)格落實(shí)貸款用途
F.監(jiān)督貸款的使用情況
最新試題
核對(duì)銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫(kù)信息，如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對(duì)借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會(huì)被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。
外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。
客戶若出現(xiàn)下述（）情況，銀行可能要求對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行復(fù)審并降級(jí)。
貸款人應(yīng)采取現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)相結(jié)合的形式履行盡職調(diào)查，形成書(shū)面報(bào)告，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。
客戶經(jīng)理應(yīng)恪守客戶資料保密職業(yè)操守，不得不經(jīng)授權(quán)或允許隨意向第三方泄露客戶信息。
企業(yè)和機(jī)構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開(kāi)立在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。
任何延誤、遺漏、隱瞞或扭曲重大事件報(bào)告的行為都會(huì)被作為失職處理。
銀行在開(kāi)立賬戶時(shí)，在與客戶建立關(guān)系前，應(yīng)進(jìn)行黑名單及較高風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)檢查。檢查對(duì)象為（）。
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商獨(dú)資銀行不適用《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。
對(duì)案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長(zhǎng)、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長(zhǎng)、主管副行長(zhǎng)或支行行長(zhǎng)。