反洗錢內部控制制度要達到“雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。

保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。

反洗錢的核心問題和基礎工作是反洗錢內控制度的建設。

客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。

金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進行回顧與評估。

只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。

將新建業(yè)務和業(yè)務辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報可疑交易。

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。

調查可疑交易活動時，調查人員不得少于三人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。