A.公司指定職員
B.公司高級管理人員
C.直接或間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人
D.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.持有商業(yè)銀行股權比例超過5%的法人或自然人
B.向商業(yè)銀行派駐董事的法人
C.向商業(yè)銀行派駐監(jiān)事的法人
D.向商業(yè)銀行派駐高級管理人員的法人
A.在建立業(yè)務關系時的客戶身份識別措施
B.在業(yè)務關系存續(xù)期間的持續(xù)識別和重新識別措施
C.自然人客戶受益所有人的識別措施
D.對特定自然人和特定類別業(yè)務的客戶身份識別措施
E.客戶洗錢風險分類管理措施
A.合法性
B.合規(guī)性
C.合理性
D.有效性
E.完整性
A.不低于每季度一次
B.不低于每半年一次
C.不低于每9個月一次
D.無需調整
A.一般關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以下,或該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以下的交易。
B.重大關聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本凈額1%以上,或商業(yè)銀行與一個關聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行與該關聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額5%以上的交易。
C.計算關聯(lián)自然人與商業(yè)銀行的交易余額時,其近親屬與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算;
D.計算關聯(lián)法人或其他組織與商業(yè)銀行的交易余額時,與其構成集團客戶的法人或其他組織與該商業(yè)銀行的交易應當合并計算。
A.關注:盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響的因素。
B.次級:借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題,完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息,即使執(zhí)行擔保,也可能會造成一定損失。
C.可疑:借款人無法足額償還貸款本息,即使執(zhí)行擔保,也可能會造成一定損失。
D.損失:在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然無法收回,或只能收回極少部分。
A.半年
B.一年
C.一年半
D.兩年
A.客戶身份資料,自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年
B.交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存3年
C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結束的,應將其保存至反洗錢調查工作結束
D.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應按最長期限保存
A.指引所稱銀行業(yè)消費者是指購買或使用銀行業(yè)產(chǎn)品和接受銀行業(yè)服務的自然人。
B.銀行業(yè)金融機構是實施銀行業(yè)消費者權益保護的工作主體。
C.銀行業(yè)金融機構董(理)事會承擔銀行業(yè)消費者權益保護工作的最終責任。
D.銀行業(yè)金融機構董(理)事負責制定、定期審查和監(jiān)督落實銀行業(yè)消費者權益保護工作的措施、程序以及具體的操作規(guī)程。
A.15;1/4
B.15;1/3
C.20;1/3
D.25;1/4
最新試題
以下對貸款分類的描述錯誤的是()。
支行行長參與下列哪一項業(yè)務的現(xiàn)場調查?()
根據(jù)銀監(jiān)規(guī)定,商業(yè)銀行關聯(lián)交易分為一般關聯(lián)交易、重大關聯(lián)交易,以下說法錯誤的是()。
非自然人客戶的法律形態(tài)如為公司的,其受益所有人應當依照()順序進行依次判定。
以下哪些信息是可以通過外部數(shù)據(jù)驗證的?()
集團客戶授信業(yè)務風險涉及商業(yè)銀行對集團客戶進行()。
根據(jù)《上海銀行代理個人金交所貴金屬業(yè)務管理辦法》,上海銀行以“()”指標衡量客戶風險。
以電子國債質押的,貸款到期日必須早于國債到期日前的()。
生產(chǎn)制造型項目貸款合規(guī)性包括()等。
某金融機構員工申請上銀信用貸款,下述哪個材料非必須提供?()