A.保障優(yōu)先
B.爭取利潤最大化
C.合理運用客戶保險預算
D.寧多勿缺
E.保險額度盡可能小
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A.家具等家庭財產的損失可能
B.朋友間借貸可能產生的無法收回借出去的資金的風險
C.由于意外或疾病導致醫(yī)療費用的大幅度增加的風險
D.特殊“投資”渠道產生的無法收回借出去的資金的風險
E.因意外或疾病造成家庭成員失去從事原來的工作的能力(傷殘)
A.人身風險
B.財產風險
C.意外傷害風險
D.信用風險
E.投資風險
A.風險識別
B.風險評估
C.保險產品建議
D.督促建議實行
E.評估風險管理效果
A.對每年各項支出制定合理的預算和增長率
B.當收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調整
C.當投資結果發(fā)生偏離的時候,及時進行調整和糾正
D.努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
E.積極制定完善的家庭財富保障計劃
A.退休年齡
B.子女教育規(guī)劃
C.收入增長率
D.不固定收入
E.固定收入
A.設置模擬環(huán)境
B.列出未來不同階段的各項收入、支出
C.計算歷年的凈現(xiàn)金流
D.計算客戶所需投資報酬率并評估
E.計算歷年的可配置投資性資產額度
A.通過收入結構的分析,為客戶提供稅務籌劃
B.通過流動性分析,要求客戶關注家庭現(xiàn)金儲備的問題
C.通過信用和債務管理方面的分析,為客戶提供債務管理和重組計劃
D.通過投資現(xiàn)狀的分析,指出客戶當前資產配置的問題及其風險
E.通過家庭財務保障的分析,提醒客戶關注潛在的財務風險
A.流動性資產
B.自用性資產
C.投資性資產
D.非投資性資產
E.他用性資產
A.現(xiàn)金流量分析
B.投資性資產額度模擬分析
C.家庭總收入分析
D.未來收人模擬分析
E.投資意向分析
A.收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
B.資產負債率宜在30%~60%
C.償付比率反映的是償債能力的高低
D.一般融資比率以不高于40%為標準
E.凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
最新試題
緊急準備金可以以()個月的家庭月平均支出加上短期的大額資本支出為基數(shù)。
家庭財務現(xiàn)狀分析主要包括()的內容。
凈儲蓄率衡量的是客戶的()
綜合理財規(guī)劃服務的第一步是()
根據(jù)理財規(guī)劃服務包含的內容范圍,理財規(guī)劃服務可以分為()
一個人要渡過一條河流、到達彼岸,理財師就是幫助他渡河的人。如果要幫助客戶“過河”,那么理財師需要做什么?()
在信息收集過程中,下列屬于比較好的信息來源的有()
下列屬于綜合理財規(guī)劃服務的主要內容的有()
某客戶每月稅前收入10000元,扣除三險一金10%,則該客戶年現(xiàn)金流量表中工資薪金一欄為()元。
錢先生與太太今年均為39歲,全家人生活費支出平均每月為4000元,休閑娛樂消費平均每月為2000元。夫婦二人共存有銀行活期儲蓄100000元,其他流動性資產200000元。則理財師根據(jù)資料計算出錢先生家庭的緊急準備金月數(shù)為()