A.對(duì)每年各項(xiàng)支出制定合理的預(yù)算和增長率
B.當(dāng)收支發(fā)生偏離的時(shí)候進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整
C.當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時(shí)候,及時(shí)進(jìn)行調(diào)整和糾正
D.努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
E.積極制定完善的家庭財(cái)富保障計(jì)劃
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A.退休年齡
B.子女教育規(guī)劃
C.收入增長率
D.不固定收入
E.固定收入
A.設(shè)置模擬環(huán)境
B.列出未來不同階段的各項(xiàng)收入、支出
C.計(jì)算歷年的凈現(xiàn)金流
D.計(jì)算客戶所需投資報(bào)酬率并評(píng)估
E.計(jì)算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度
A.通過收入結(jié)構(gòu)的分析,為客戶提供稅務(wù)籌劃
B.通過流動(dòng)性分析,要求客戶關(guān)注家庭現(xiàn)金儲(chǔ)備的問題
C.通過信用和債務(wù)管理方面的分析,為客戶提供債務(wù)管理和重組計(jì)劃
D.通過投資現(xiàn)狀的分析,指出客戶當(dāng)前資產(chǎn)配置的問題及其風(fēng)險(xiǎn)
E.通過家庭財(cái)務(wù)保障的分析,提醒客戶關(guān)注潛在的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
A.流動(dòng)性資產(chǎn)
B.自用性資產(chǎn)
C.投資性資產(chǎn)
D.非投資性資產(chǎn)
E.他用性資產(chǎn)
A.現(xiàn)金流量分析
B.投資性資產(chǎn)額度模擬分析
C.家庭總收入分析
D.未來收人模擬分析
E.投資意向分析
A.收入負(fù)債率反映了客戶家庭的還貸能力
B.資產(chǎn)負(fù)債率宜在30%~60%
C.償付比率反映的是償債能力的高低
D.一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準(zhǔn)
E.凈儲(chǔ)蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
A.現(xiàn)金收支管理(包括債務(wù)管理)
B.保險(xiǎn)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃(不包括教育、退休養(yǎng)老問題)
D.稅務(wù)規(guī)劃
E.遺產(chǎn)規(guī)劃
A.確保理財(cái)規(guī)劃方案的如期執(zhí)行
B.維護(hù)與客戶的感情、關(guān)系
C.定期聯(lián)系客戶(電話或見面)
D.盡心盡力提供幫助和專業(yè)意見,或只是心理安慰
E.讓客戶感受到理財(cái)師一直在身邊
最新試題
對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù),說法不正確的是()
下列屬于綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的主要內(nèi)容的有()
償付比率反映的是償債能力的高低,和資產(chǎn)負(fù)債率的功能一致,一般在()以上為宜。
下列指標(biāo)中,屬于家庭財(cái)務(wù)保障涉及的指標(biāo)的有()
評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果是指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的()及收益性情況的分析、檢查、修正和評(píng)估。
下列屬于流動(dòng)性資產(chǎn)比率的計(jì)算公式的是()
在信息收集過程中,下列屬于比較好的信息來源的有()
家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析主要包括()的內(nèi)容。
某客戶每月稅前收入10000元,扣除三險(xiǎn)一金10%,則該客戶年現(xiàn)金流量表中工資薪金一欄為()元。
投資規(guī)劃方案主要包括()個(gè)環(huán)節(jié)。