合規(guī)文化倡導(dǎo)“合規(guī)從高層做起”和“合規(guī)人人有責(zé)”，鼓勵員工主動合規(guī)盡責(zé)。

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應(yīng)做好有關(guān)細(xì)節(jié)的認(rèn)定記錄。

對每個(gè)有授信業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶，銀行各分支機(jī)構(gòu)必須保存相關(guān)的信貸檔案，包括以下（）文件。

在審核銀行承兌匯票申請文件時(shí)，需審核材料的真實(shí)性、有效性及相關(guān)內(nèi)容的一致性。銀行承兌協(xié)議的內(nèi)容必須完整，清晰。如若協(xié)議內(nèi)容有不清楚或不完整之處，應(yīng)及時(shí)向申請人澄清或要求申請人對協(xié)議作出相應(yīng)的修改。

商業(yè)銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)在同一行政區(qū)劃內(nèi)變更營業(yè)場所，但不變更機(jī)構(gòu)名稱的，不需要更換金融許可證。

對案件發(fā)生負(fù)有管理、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員是指不履行或未有效履行管理職責(zé)，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

跨境活動通常指由員工從本國向位于客戶居住地或會面地點(diǎn)的客戶或潛在客戶營銷、邀約、促進(jìn)或提供銀行和/或金融服務(wù)的行為?？缇郴顒颖仨氉袷卦摶顒铀绊懙娜克痉ü茌爡^(qū)的法律和監(jiān)管要求。

核對銀行關(guān)聯(lián)方數(shù)據(jù)庫信息，如借款人的董事、關(guān)聯(lián)交易管理人員或其他被認(rèn)為對借款人有（）控制或有重大影響人員屬于“關(guān)聯(lián)自然人”或“前任內(nèi)部人”類別，則會被認(rèn)為是銀行的疑似關(guān)聯(lián)方。

客戶若出現(xiàn)下述（）情況，銀行可能要求對客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行復(fù)審并降級。

個(gè)人理財(cái)銷售人員需具備相應(yīng)銷售資格，并應(yīng)在銷售具體產(chǎn)品前應(yīng)接受有關(guān)產(chǎn)品的相應(yīng)培訓(xùn)，未接受培訓(xùn)的不得銷售該產(chǎn)品。