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A.項(xiàng)目批準(zhǔn)文件
B.環(huán)保批準(zhǔn)文件
C.土地批準(zhǔn)文件
D.其他按國(guó)家規(guī)定需具備的批準(zhǔn)文件
A.向央行再貼現(xiàn)
B.同業(yè)拆入
C.證券回購(gòu)
D.介入貨幣市場(chǎng)融資
E.將非現(xiàn)金資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金
A.真實(shí)性原則
B.及時(shí)性原則
C.重要性原則
D.審慎性原則
A.準(zhǔn)貸記卡
B.借記卡
C.儲(chǔ)值卡
D.貸記卡
E.Ic卡的電子錢(qián)包
A.專(zhuān)人領(lǐng)用
B.專(zhuān)人保管
C.專(zhuān)柜存放
D.專(zhuān)人登記
A.信用審批、透支和信用欠款的追索
B.持卡人欺詐偵測(cè)
C.商戶欺詐偵測(cè)
D.資產(chǎn)分類(lèi)
E.呆賬核銷(xiāo)
A.內(nèi)控不完善
B.業(yè)務(wù)不合規(guī)
C.還款不及時(shí)
D.核算不真實(shí)
E.內(nèi)部審計(jì)不到位
A.經(jīng)營(yíng)狀況
B.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的分布
C.資產(chǎn)集中程度
D.銀行機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員
E.關(guān)系人貸款
A.銀行必須在健全和正確定義的授信標(biāo)準(zhǔn)下運(yùn)營(yíng)
B.銀行應(yīng)對(duì)單個(gè)借款人和交易對(duì)象,以及各組關(guān)聯(lián)交易對(duì)象群體在銀行帳戶、交易賬戶和表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),按可比、有意義的方式進(jìn)行加總,確定整體授信限額
C.銀行應(yīng)建立明確的審批新授信和對(duì)已有授信進(jìn)行修訂、展期和再融資的程序
D.所有的授信業(yè)務(wù)都必須在“保持一定距離”的基礎(chǔ)上決策,對(duì)關(guān)聯(lián)公司和個(gè)人的授信,是否設(shè)有特殊的監(jiān)測(cè),并采取適當(dāng)步驟控制和化解“近距離”貸款的風(fēng)險(xiǎn)
最新試題
根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)負(fù)責(zé)建立和維護(hù)健全有效的內(nèi)部審計(jì)體系。沒(méi)有設(shè)立董事會(huì)的,由高級(jí)管理層負(fù)責(zé)履行有關(guān)職責(zé)。
《個(gè)人外匯管理辦法》中的境內(nèi)個(gè)人是指持有中華人民共和國(guó)居民身份證、軍人身份證件、武裝警察身份證件的中國(guó)公民。
《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,除信托投資公司外,其他金融機(jī)構(gòu)若申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格,其市場(chǎng)準(zhǔn)入條件和程序,由銀監(jiān)會(huì)另行制定。
《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi),對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債券進(jìn)行資格審查,并做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,發(fā)起機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確區(qū)分和評(píng)估通過(guò)信貸資產(chǎn)證券化交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)和仍然保留的風(fēng)險(xiǎn)后,可以不對(duì)保留的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)提資本。
《財(cái)政部關(guān)于呆賬準(zhǔn)備提取有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定,企業(yè)不得以任何理由和借口,要求主管財(cái)政部門(mén)給予暫緩執(zhí)行《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備提取管理辦法》的特殊政策。
《商業(yè)銀行次級(jí)債券發(fā)行管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)債券的審批機(jī)關(guān)是中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。
依據(jù)《關(guān)于人民法院能否對(duì)信用證開(kāi)證保證金采取凍結(jié)和扣劃措施的規(guī)定》,信用證開(kāi)證保證金屬于有進(jìn)口經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)向銀行申請(qǐng)對(duì)國(guó)外方開(kāi)立信用證而備付的具有擔(dān)保支付性質(zhì)的資金。
《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》規(guī)定,高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)違反任免規(guī)定的行為,有權(quán)請(qǐng)求中國(guó)銀監(jiān)會(huì)制止。
根據(jù)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行的董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施有效監(jiān)控。