單項選擇題監(jiān)管部門通過（）等監(jiān)督檢查手段，實現(xiàn)對風(fēng)險的及時預(yù)警、識別和評估，并針對不同風(fēng)險程度的銀行機構(gòu)，建立風(fēng)險糾正和處置安排，確保銀行風(fēng)險得以有效控制、處置。

A.隨機抽查和非現(xiàn)場檢查
B.現(xiàn)場檢查和重點調(diào)查
C.非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查
D.非現(xiàn)場監(jiān)管和典型調(diào)查


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1.單項選擇題反洗錢主要制度中，處于核心地位的是（）。

A.定期檢查制度
B.客戶身份資料和交易記錄保存制度
C.大額交易與可疑交易報告制度
D.客戶身份識別制度

2.單項選擇題以下關(guān)于新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風(fēng)險管理措施中的風(fēng)險評級，說法錯誤的是（）。

A.風(fēng)險評級要結(jié)合業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險管理實踐經(jīng)驗
B.風(fēng)險評級可以運用定量或定性方法
C.根據(jù)同類風(fēng)險的各個風(fēng)險點的最低等級，確定該類型產(chǎn)品/業(yè)務(wù)的風(fēng)險等級
D.按照預(yù)期發(fā)生概率評估每個風(fēng)險點發(fā)生的可能性

5.單項選擇題以下關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的基本做法，表述錯誤的是（）。

A.董事會和高級管理層制定戰(zhàn)略規(guī)劃時，為了使商業(yè)銀行所有員工理解戰(zhàn)略規(guī)劃的內(nèi)容和意義并確保與日常工作協(xié)調(diào)一致，應(yīng)當(dāng)首先征詢最大多數(shù)員工的意見和建議
B.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理流程應(yīng)當(dāng)確保商業(yè)銀行的長期戰(zhàn)略、短期目標(biāo)、風(fēng)險管理措施和可利用資源緊密聯(lián)系在一起
C.戰(zhàn)略風(fēng)險管理是在戰(zhàn)略管理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步考慮商業(yè)銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和戰(zhàn)略實施方案中的潛在風(fēng)險，準(zhǔn)確預(yù)測這些風(fēng)險可能造成的影響并提前做好準(zhǔn)備
D.有效的戰(zhàn)略風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)不定期采取從下至上的方式，局部評估商業(yè)銀行的獲利能力，并據(jù)此制定切實可行的實施方案

6.單項選擇題有效的聲譽風(fēng)險管理體系不包括（）。

A.明確商業(yè)銀行的戰(zhàn)略愿景和價值觀念
B.有明確記載的聲譽風(fēng)險管理政策和流程
C.培養(yǎng)開放、互信、互助的機構(gòu)文化
D.有明確的財務(wù)治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部審計制度

7.單項選擇題以下關(guān)于國別風(fēng)險日常監(jiān)測的說法，錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行可以充分利用內(nèi)外部資源實施監(jiān)測，包括要求本機構(gòu)的境外機構(gòu)提供國別風(fēng)險狀況報告
B.國別風(fēng)險暴露較低的商業(yè)銀行，可以主要利用外部資源開展國別風(fēng)險監(jiān)測
C.完整性是指在處理收集的信息時，應(yīng)保證獨立性，不能因為主觀或其他原因而使收集到的信息有失公允
D.及時性是指保證信息的時效性，保證在發(fā)生國別風(fēng)險事件的第一時間收集信息，從而在第一時間做出預(yù)警措施

最新試題

考慮到短期流動性風(fēng)險、中長期結(jié)構(gòu)性風(fēng)險和其他風(fēng)險轉(zhuǎn)化問題，商業(yè)銀行至少應(yīng)建立短期風(fēng)險預(yù)警和中長期風(fēng)險預(yù)警兩類預(yù)警機制，其中中長期預(yù)警機制為兩級，短期預(yù)警機制為三級，下列屬于短期流動性風(fēng)險三級預(yù)警的有（）。

題型：多項選擇題

設(shè)定限額是流動性風(fēng)險管理必不可少的環(huán)節(jié)。風(fēng)險限額的作用是（）。

題型：單項選擇題

（）應(yīng)建立專門的流動性投資組合，主要配置流動性最好的國債。

題型：單項選擇題

下列屬于實力類指標(biāo)的有（）。

題型：多項選擇題

其他一級資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回，但發(fā)行銀行不得形成贖回權(quán)將被行使的預(yù)期。（）

題型：判斷題

在財務(wù)指標(biāo)中，盈利能力指標(biāo)包括（）。

題型：多項選擇題

金融穩(wěn)定理事會強調(diào)，風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)機制是有效風(fēng)險文化的重要內(nèi)容，風(fēng)險承擔(dān)機制中強調(diào)應(yīng)建立一套機制，使員工能夠表達(dá)對某些產(chǎn)品或業(yè)務(wù)操作的不同意見。應(yīng)該建立吹哨人制度，使員工在不擔(dān)心受到報復(fù)的情況下，反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題是指（）。

題型：單項選擇題

基于損失形態(tài)的分類，操作風(fēng)險損失可進(jìn)一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災(zāi)害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于（）。

題型：單項選擇題

下列選項中，不屬于零售銀行2級目錄的是（）。

題型：單項選擇題

從銀行業(yè)的發(fā)展歷程來看，以下不屬于商業(yè)銀行對客戶的信用風(fēng)險評估／計量的主要發(fā)展階段的是（）。

題型：單項選擇題