多項選擇題以下關(guān)于外部審計的說法正確的有（）。

A.外部審計有助于發(fā)現(xiàn)銀行管理的缺陷，引導投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務(wù)狀況進行分析、判斷，客觀上對銀行產(chǎn)生約束作用
B.外部審計已經(jīng)成為銀行監(jiān)管的重要補充
C.通常情況下，外部審計側(cè)重于金融機構(gòu)合規(guī)管理與風險控制的分析和評價
D.通常情況下，銀行監(jiān)管側(cè)重于對外公開披露的財務(wù)報表審計，關(guān)注財務(wù)信息的完整性、準確性、可靠性
E.適度發(fā)揮外部審計對銀行的監(jiān)督作用，有利于大幅降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率


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1.多項選擇題中國銀監(jiān)會主要從以下（）方面持續(xù)完善我國系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管框架，提高監(jiān)管強度和有效性。

A.降低資本充足率標準
B.加強監(jiān)管規(guī)制建設(shè)
C.深化前瞻性監(jiān)管工具的應用
D.重視恢復處置計劃在持續(xù)監(jiān)管中的作用
E.強化風險治理機制監(jiān)管

3.多項選擇題新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)風險管理措施主要有（）。

A.建立客戶調(diào)查制度
B.風險評級
C.制定風險防控措施
D.新產(chǎn)品風險管理評價
E.風險損失反饋

4.多項選擇題中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中，有關(guān)聲譽風險的評估要求主要包括（）。

A.商業(yè)銀行應建立與自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復雜程度相適應的聲譽風險管理體系
B.商業(yè)銀行的聲譽風險管理體系應包括有效的公司治理架構(gòu)、有效的聲譽風險管理政策、制度和流程以及對聲譽風險事件的有效管理
C.商業(yè)銀行應定期進行聲譽風險的情景分析，評估重大聲譽風險事件可能產(chǎn)生的影響和后果，并根據(jù)情景分析結(jié)果制定可行的應急預案，開展演練
D.對于已經(jīng)識別的聲譽風險，商業(yè)銀行應當準確計量隱性支持或在不利市場條件下可能面臨的損失，并盡可能準確地計量聲譽風險對信用風險、流動性風險、操作風險等其他風險的影響
E.商業(yè)銀行應當充分考慮聲譽風險導致的流動性風險和信用風險等其他風險對資本水平的影響，并視情況配置相應的資本

5.多項選擇題在日常國別風險信息監(jiān)測渠道中，外部評級機構(gòu)數(shù)據(jù)的收集主要可以來源于（）。

A.國際國別風險指南
B.穆迪投資者服務(wù)公司
C.標準普爾信用評級集團
D.經(jīng)濟學家情報中心
E.新聞平臺

7.多項選擇題通常發(fā)生以下事件或指標變動，則認為發(fā)生了國別風險（）。

A.主權(quán)違約
B.銀行業(yè)危機
C.轉(zhuǎn)移事件
D.貨幣貶值
E.政治動蕩

8.多項選擇題內(nèi)部控制框架的核心要素包括（）。

A.確定崗位職責
B.具備適當?shù)闹坪鈾C制
C.確保關(guān)鍵職能分離
D.交叉核對、雙人控制資產(chǎn)、雙人簽字
E.有充分的專業(yè)能力和內(nèi)部授權(quán)，從而對業(yè)務(wù)發(fā)起部門形成有效制衡

10.多項選擇題2014年4月，中國銀監(jiān)會批準（）實施資本管理高級方法。

A.工商銀行
B.農(nóng)業(yè)銀行
C.建設(shè)銀行
D.交通銀行
E.招商銀行