多項選擇題信貸管理綜合評價A、B類一級分行對同時符合()條件的生產(chǎn)型企業(yè)開立的即期信用證,減免保證金部分可不再落實其他擔保。

A.客戶應具有良好的行業(yè)資質(zhì),熟悉進口產(chǎn)品的市場行情
B.農(nóng)業(yè)銀行BBB級(含)以上客戶
C.保證金收取比例不低于信用證金額的20%
D.進口貨物不應是鮮活易腐等難以處置的貨物


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1.多項選擇題關(guān)于他行開立的進口信用證、他行作為代收行的進口代收項下進口押匯業(yè)務(低信用風險業(yè)務除外)準入條件,下列說法正確的是()。

A.客戶信用等級應在AA-級(含)以上
B.采用名單制管理,客戶名單由一級分行確定
C.客戶信用等級應在AA+級(含)以上
D.采用名單制管理,客戶名單由總行確定

3.多項選擇題關(guān)于銀行承兌匯票,下列表述正確的是()。

A.辦理電子銀行承兌匯票業(yè)務的,應與農(nóng)業(yè)銀行簽訂電子商業(yè)匯票服務協(xié)議,明確雙方權(quán)利義務
B.紙質(zhì)銀行承兌匯票期限最長不超過6個月
C.辦理承兌業(yè)務必須以合法、真實的商品或服務交易為基礎(chǔ)
D.繳存100%保證金辦理的承兌業(yè)務,可忽略對貿(mào)易背景的核查

4.多項選擇題關(guān)于銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務,下列表述正確的是()。

A.銀行承兌匯票按介質(zhì)的不同,分為紙質(zhì)銀行匯票和電子銀行承兌匯票
B.電子銀行承兌匯票貼現(xiàn)期限原則上不超過6個月
C.處于公示催告期間的匯票可以辦理貼現(xiàn)
D.符合條件的個體工商戶可以辦理貼現(xiàn)

5.多項選擇題按在轉(zhuǎn)讓時是否向買方公開應收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓的事實,農(nóng)業(yè)銀行國內(nèi)保理分為()。

A.有追索權(quán)保理
B.無追索權(quán)保理
C.公開保理
D.隱蔽保理

6.多項選擇題國內(nèi)信用證項下貿(mào)易融資業(yè)務包括()。

A.買方押匯
B.賣方押匯
C.議付
D.福費廷

7.多項選擇題關(guān)于國內(nèi)信用證及其項下貿(mào)易融資業(yè)務,下列表述正確的是()。

A.開立國內(nèi)信用證后敘作國內(nèi)信用證項下買方押匯和買方代付業(yè)務的,可相應核減開立信用證時占用的授信額度,不重復占用
B.國內(nèi)信用證項下的開證申請人需繳納不低于開證金額20%的保證金,并需對保證金以外部分落實合法、足值、有效的擔保(有特殊規(guī)定的除外)
C.保證金要設(shè)立專戶,嚴禁發(fā)生保證金專戶與其他結(jié)算戶串用
D.開證申請人成立時間在1年(含)以上

8.多項選擇題關(guān)于國際貿(mào)易融資業(yè)務額度占用,下列表述正確的是()。

A.客戶在同一筆貿(mào)易的不同環(huán)節(jié)申請辦理貿(mào)易融資業(yè)務,其后續(xù)環(huán)節(jié)融資款項應首先償還農(nóng)業(yè)銀行的前期環(huán)節(jié)融資款項
B.在使用后續(xù)環(huán)節(jié)融資償還前一環(huán)節(jié)融資時,可先釋放前一環(huán)節(jié)融資所扣占的授信額度用于發(fā)放后續(xù)環(huán)節(jié)融資,避免重復占用授信額度
C.開立信用證后敘作信用證項下提貨擔保業(yè)務的,提貨擔保業(yè)務可不占用客戶授信額度
D.貿(mào)易型(含代理型)客戶在農(nóng)業(yè)銀行辦理代理關(guān)系項下的國際貿(mào)易融資業(yè)務,應首先使用其自身授信額度

9.多項選擇題客戶辦理國際貿(mào)易融資業(yè)務,需占用外資金融機構(gòu)和國別風險限額的,要嚴格執(zhí)行的制度包括()。

A.《中國農(nóng)業(yè)銀行外資金融機構(gòu)和國家授信額度管理規(guī)定》
B.《中國農(nóng)業(yè)銀行國別風險管理辦法》
C.《中國農(nóng)業(yè)銀行境內(nèi)金融同業(yè)客戶授信管理規(guī)定》
D.《中國農(nóng)業(yè)銀行供應鏈融資業(yè)務管理辦法》

10.多項選擇題辦理國際貿(mào)易融資業(yè)務時,客戶部門對貿(mào)易背景真實性的調(diào)查內(nèi)容包括()。

A.貿(mào)易合同和相關(guān)單據(jù)是否真實合法有效
B.貿(mào)易項下結(jié)算方式、履約期限和商品價格等關(guān)鍵要素是否符合正常貿(mào)易情形
C.國際貿(mào)易融資業(yè)務金額與申請人的經(jīng)營能力是否匹配、業(yè)務期限與貿(mào)易周期是否匹配、進出口商品與歷史交易記錄是否匹配
D.代理關(guān)系(如有)是否真實,代理方是否有代理資格