因境外反洗錢檢查，為確?？蛻糍Y金及時(shí)到賬，避免境外行進(jìn)行反洗錢查詢，客戶辦理境外匯款時(shí)，提示客戶在匯款附言里填寫出生日期，格式為“DOB：MM/DD/YYYY”。經(jīng)辦員應(yīng)對(duì)附言中填寫的出生日期進(jìn)行核驗(yàn)，以確保真實(shí)性。如客戶因個(gè)人需要在匯款附言里填寫非本人的名稱時(shí)，提示客戶一并填寫該人的出生日期，注意填寫時(shí)與客戶本人的出生日期信息應(yīng)有所區(qū)分。

異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)我分行仍可受理，應(yīng)回到當(dāng)?shù)剞k理；昆山、常熟、張家港、太倉、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)也只能在當(dāng)?shù)剞k理。

總行已經(jīng)將“盛寶銀行”納入國際結(jié)算系統(tǒng)關(guān)注名單，凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易，柜面系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營服務(wù)中心審核端都將提示：境內(nèi)個(gè)人匯往盛寶銀行的資金無論金額大小都需要審核資金用途材料。

指示性吞卡原則上不得返還客戶。

直系親屬救助，只能因直系親屬在境外發(fā)生疾病、死亡和意外災(zāi)難等情況才能辦理。

在辦理柜面業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶因證件過期被管控，系統(tǒng)將拒絕交易，并提示：“客戶證件過期，請(qǐng)客戶更新證件后為客戶辦理。

針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)長期未使用的卡類憑證（其中包括批量解綁的“線上一體化”憑證），根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)憑證使用及推廣情況，適當(dāng)保留少許供日常使用，剩余部分應(yīng)對(duì)其進(jìn)行封包集中保管。

嚴(yán)禁客戶經(jīng)理有意引導(dǎo)客戶進(jìn)行重評(píng)或代客戶操作進(jìn)行風(fēng)評(píng)。

已被證件過期管控的客戶在柜面辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶提供合理理由，可按《關(guān)于手機(jī)銀行維護(hù)證件信息等證件過期客戶管理程序上線暨開展證件過期中止非柜面業(yè)務(wù)工作的通知》（招商銀行總行零售網(wǎng)絡(luò)銀行部2018年第（138）號(hào)）“審核客戶身份無誤后，為客戶辦理臨時(shí)解除手續(xù)，并原則上控制預(yù)約重新中止的時(shí)間不得超過四周”的要求處理。

異地支行系統(tǒng)外現(xiàn)金調(diào)繳，單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1000萬人民幣（含）以下，由支行運(yùn)營主管審核“系統(tǒng)外調(diào)款申請(qǐng)書”無誤并同意調(diào)款的，在“系統(tǒng)外調(diào)款申請(qǐng)書”上簽章確認(rèn)。