多項選擇題（）統(tǒng)稱為非零售風(fēng)險暴露。

A.股權(quán)風(fēng)險暴露
B.主權(quán)風(fēng)險暴露
C.金融機構(gòu)風(fēng)險暴露
D.公司風(fēng)險暴露
E.其他風(fēng)險暴露


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1.多項選擇題未違約零售類風(fēng)險暴露的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計量基于單個資產(chǎn)池風(fēng)險暴露的（）。

A.違約概率
B.違約損失率
C.違約風(fēng)險暴露
D.相關(guān)性
E.有效期限

2.多項選擇題本辦法所稱交易賬戶包括為交易目的或?qū)_交易賬戶其它項目的風(fēng)險而持有的金融工具和商品頭寸，交易賬戶中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿足以下條件（）。

A.在交易方面不受任何限制，可以隨時平盤
B.能夠完全對沖以規(guī)避風(fēng)險
C.能夠準確估值
D.能夠進行積極的管理
E.進行行業(yè)成熟期分析

3.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當明確內(nèi)部審計部門在資本管理中的職責(zé)，內(nèi)部審計部門應(yīng)當履行以下職責(zé)（）。

A.評估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門履職情況
B.至少每年一次檢查內(nèi)部資本充足評估程序相關(guān)政策和執(zhí)行情況
C.至少每年一次評估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況
D.至少每年一次評估資本充足率管理計劃的執(zhí)行情況
E.檢查資本管理的信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)管理的合規(guī)性和有效性

4.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當建立用于風(fēng)險和資本的計量和管理的信息管理系統(tǒng)，商業(yè)銀行的信息管理系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能（）。

A.清晰、及時地向董事會和高級管理層提供總體風(fēng)險信息
B.準確、及時地加總各業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險暴露和風(fēng)險計量結(jié)果
C.監(jiān)測、報告風(fēng)險限額的執(zhí)行情況
D.支持前瞻性的情景分析
E.動態(tài)支持集中度風(fēng)險和潛在風(fēng)險的識別

5.多項選擇題銀監(jiān)會實施資本充足率監(jiān)督檢查應(yīng)遵循以下程序（）。

A.審查商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評估報告，制定資本充足率檢查計劃
B.依據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法附件13規(guī)定的風(fēng)險評估標準，實施資本充足率現(xiàn)場檢查
C.根據(jù)檢查結(jié)果初步確定商業(yè)銀行的監(jiān)管資本要求
D.與商業(yè)銀行高級管理層就資本充足率檢查情況進行溝通，并將評價結(jié)果書面發(fā)送商業(yè)銀行董事會
E.監(jiān)督商業(yè)銀行持續(xù)滿足監(jiān)管資本要求的情況

6.多項選擇題商業(yè)銀行采用高級計量法，應(yīng)當基于（）建立操作風(fēng)險計量模型。

A.內(nèi)部損失數(shù)據(jù)
B.外部損失數(shù)據(jù)
C.情景分析
D.業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境
E.內(nèi)部控制因素

7.多項選擇題農(nóng)村中小金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險管理政策，建立覆蓋風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)的程序和方法，至少包括以下方面（）。

A.對各類主要風(fēng)險的識別和評估的程序和方法
B.對各類主要風(fēng)險的計量程序和方法
C.對各類主要風(fēng)險的緩釋或控制的程序和方法
D.對各類主要風(fēng)險的監(jiān)測程序和方法
E.對各類主要風(fēng)險的報告程序和方法

8.多項選擇題農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引所稱農(nóng)村中小金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的（）。

A.農(nóng)村商業(yè)銀行
B.中國人民銀行
C.農(nóng)村合作銀行
D.農(nóng)村信用社
E.村鎮(zhèn)銀行

9.多項選擇題農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理應(yīng)當遵循的原則是（）。

A.流程主導(dǎo)原則
B.全面性原則
C.適應(yīng)性原則
D.獨立性原則
E.融合發(fā)展原則

10.多項選擇題村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理政策應(yīng)涵蓋風(fēng)險管理的主要方面，并保證連續(xù)性、穩(wěn)定性和適應(yīng)性，主要內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險管理組織、職責(zé)和權(quán)限安排
B.可以開展的業(yè)務(wù)
C.可以采取的風(fēng)險管理策略和方法
D.能夠承擔(dān)的風(fēng)險水平
E.風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和控制程序

最新試題

金融穩(wěn)定理事會強調(diào)，風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)機制是有效風(fēng)險文化的重要內(nèi)容，風(fēng)險承擔(dān)機制中強調(diào)應(yīng)建立一套機制，使員工能夠表達對某些產(chǎn)品或業(yè)務(wù)操作的不同意見。應(yīng)該建立吹哨人制度，使員工在不擔(dān)心受到報復(fù)的情況下，反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題是指（）。

題型：單項選擇題

當商業(yè)銀行面對季節(jié)性的流動性緊張現(xiàn)象時，會提前儲備大量短期到期的資金頭寸，流動性覆蓋率（LCR）指標會有所改善，雖然未來的潛在存款流失率會上升，但是指標的改善表示了商業(yè)銀行的流動性風(fēng)險降低。（）

題型：判斷題

下列選項中，不屬于零售銀行2級目錄的是（）。

題型：單項選擇題

氣候風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的一種新型風(fēng)險，相對于傳統(tǒng)金融風(fēng)險，氣候風(fēng)險具（）特征。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行的信用風(fēng)險經(jīng)濟資本主要用來抵御預(yù)期損失，預(yù)期損失越高，所需配置的經(jīng)濟資本越多。（）

題型：判斷題

（）是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式，是當期資產(chǎn)總價值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。

題型：單項選擇題

（）必要時可指定具備相應(yīng)資質(zhì)的外部審計機構(gòu)對商業(yè)銀行執(zhí)行信息科技審計或相關(guān)檢查。

題型：單項選擇題

在信用風(fēng)險授信集中度管理主要框架分類和要求中，“商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10％?！泵枋龅氖牵ǎ?。

題型：單項選擇題

以下關(guān)于賬面資本的說法，不正確的是（）。

題型：單項選擇題

考慮到短期流動性風(fēng)險、中長期結(jié)構(gòu)性風(fēng)險和其他風(fēng)險轉(zhuǎn)化問題，商業(yè)銀行至少應(yīng)建立短期風(fēng)險預(yù)警和中長期風(fēng)險預(yù)警兩類預(yù)警機制，其中中長期預(yù)警機制為兩級，短期預(yù)警機制為三級，下列屬于短期流動性風(fēng)險三級預(yù)警的有（）。

題型：多項選擇題