總行已經(jīng)將“盛寶銀行”納入國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)關(guān)注名單，凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易，柜面系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)服務(wù)中心審核端都將提示：境內(nèi)個(gè)人匯往盛寶銀行的資金無(wú)論金額大小都需要審核資金用途材料。

異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)我分行不受理，應(yīng)回到當(dāng)?shù)剞k理；昆山、常熟、張家港、太倉(cāng)、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)也只能在當(dāng)?shù)剞k理。

總行運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)根據(jù)財(cái)富管理部制定的制度要求指導(dǎo)分行做好柜面?zhèn)€人外匯業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作，并做好柜面系統(tǒng)完善、操作質(zhì)量監(jiān)督檢查和差錯(cuò)整改等工作。

嚴(yán)禁客戶經(jīng)理有意引導(dǎo)客戶進(jìn)行重評(píng)或代客戶操作進(jìn)行風(fēng)評(píng)。

在“批量開(kāi)戶個(gè)人數(shù)據(jù)”模塊中，新增“OCR校對(duì)”功能，經(jīng)辦導(dǎo)入開(kāi)戶清單、證件復(fù)印件影像后，系統(tǒng)將通過(guò)OCR技術(shù)自動(dòng)識(shí)別、比對(duì)客戶信息是否相符。（支持本地影像上傳和直接掃描上傳）

指示性吞卡原則上不得返還客戶。

自助設(shè)備指示性吞卡返還可以代辦，但是必須出示雙人身份證。

優(yōu)化程序上線后，批量開(kāi)戶模塊優(yōu)化數(shù)據(jù)檢查功能，新增邏輯判斷項(xiàng)，對(duì)于存在明顯邏輯錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)進(jìn)行自動(dòng)刪除，并展示在“刪除的開(kāi)戶申請(qǐng)數(shù)據(jù)”區(qū)域；對(duì)于存在邏輯問(wèn)題須人工判斷的，系統(tǒng)將展示在待處理區(qū)域，并展示具體的邏輯問(wèn)題原因。

異地房產(chǎn)有關(guān)的結(jié)售匯業(yè)務(wù)我分行仍可受理，應(yīng)回到當(dāng)?shù)剞k理；昆山、常熟、張家港、太倉(cāng)、吳江的房地產(chǎn)結(jié)售匯業(yè)務(wù)也只能在當(dāng)?shù)剞k理。

總行對(duì)客戶代理他人業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了改造，系統(tǒng)將自動(dòng)檢測(cè)代理人是否命中招商銀行高風(fēng)險(xiǎn)名單庫(kù)。