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A.杠桿率=（一級資本-一級資本扣減項）／調整后的表內外資產余額
B.資本充足率不僅反映銀行的資產風險狀況，同時也反映銀行資產規(guī)模及杠桿程度
C.杠桿率的計算需要基于復雜的風險模型
D.中國銀監(jiān)會要求杠桿率不低于2.5%
E.由于銀行的順周期性及可能存在監(jiān)管套利現(xiàn)象，使得單獨使用資本充足率監(jiān)管存在缺陷
A.重新界定監(jiān)管資本的構成，恢復普通股在監(jiān)管資本中的核心地位
B.改進風險權重計量方法，大幅度增加高風險業(yè)務的資本要求
C.提出了三大支柱
D.建立逆周期資本監(jiān)管機制，提升銀行體系應對信貸周期轉換的能力，弱化銀行體系與實體經濟之間的正反饋循環(huán)
E.顯著提高資本充足率監(jiān)管標準
A.核心一級資本具有清償順序排在所有其他融資工具之前的特征
B.其他一級資本包括優(yōu)先股
C.二級資本的受償順序在一般債權人之前
D.超額貸款損失準備的部分可以計入二級資本
E.其他一級資本是非累積性的、永久性的、不帶有利率跳升及其他贖回條款，本金和收益都應在銀行持續(xù)經營條件下參與吸收損失的資本工具
最新試題
一般來說，商業(yè)銀行未來面臨的損失，根據(jù)事先是否可以預知的標準，可分解為（）。
商業(yè)銀行之所以承擔操作風險是因為它可以為商業(yè)銀行帶來額外收益。（）
與巴塞爾協(xié)議Ⅱ相比，巴塞爾協(xié)議Ⅲ突出表現(xiàn)在（）。
（）又被稱為賬面資本。
在商業(yè)銀行風險管理經歷的四種風險管理模式中，強調保持商業(yè)銀行資產流動性的是（）模式階段。
管理審慎的銀行，開始把經濟資本作為計算會計資本的重要參考，并且在數(shù)量上把握會計資本大于、等于經濟資本數(shù)量的原則。這樣做的理由是（）。
金融合約不能受到法律給予的保護而無法履行或金融合約條款不周密屬于（）的表現(xiàn)形式。
馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數(shù)不等于1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。（）
國別風險的主要類型包括（）。
金融風險可能造成的損失中，災難性損失是指利用統(tǒng)計分析方法計算出的對預期損失的偏離，是商業(yè)銀行難以預見到的較大損失。（）