單項(xiàng)選擇題關(guān)于客戶家庭的結(jié)余比率，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.其計(jì)算公式為：結(jié)余比率=結(jié)余÷稅前收入
B.月結(jié)余比率的理想值一般是0.2左右
C.一般來(lái)說(shuō)，國(guó)外客戶的結(jié)余比率會(huì)比國(guó)內(nèi)客戶的高
D.客戶家庭的結(jié)余比率具有一定的穩(wěn)定性


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1.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師收集客戶家庭預(yù)期收入信息的過(guò)程中，需要掌握的信息不包括（）。

A.反應(yīng)客戶當(dāng)前收入水平的信息
B.客戶家庭日常支出與收入比
C.客戶家庭的負(fù)債具體項(xiàng)目
D.客戶結(jié)余比率

2.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息時(shí)，可以粗略將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五類，其中，保守型客戶的資產(chǎn)組合增值能力包括（）。

A.資產(chǎn)增值的可能性很小
B.資產(chǎn)有一定的增值潛力
C.資產(chǎn)價(jià)值沒(méi)有波動(dòng)性
D.資產(chǎn)價(jià)值的波動(dòng)很大

3.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息時(shí)，可以粗略將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五類，其中，進(jìn)取型客戶的資產(chǎn)組合特點(diǎn)包括（）。

A.成長(zhǎng)性資產(chǎn)80%～90%
B.定息資產(chǎn)20%～30%
C.成長(zhǎng)性資產(chǎn)90%～100%
D.定息資產(chǎn)0～20%

4.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息時(shí)，可以粗略將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五類，其中，輕度進(jìn)取型客戶的資產(chǎn)組合特點(diǎn)包括（）。

A.成長(zhǎng)性資產(chǎn)80%~90%
B.定息資產(chǎn)20%~30%
C.成長(zhǎng)性資產(chǎn)90%～100%
D.定息資產(chǎn)0~20%

5.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息時(shí)，可以粗略將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五類，其中，中立型客戶的資產(chǎn)組合特點(diǎn)包括（）。

A.成長(zhǎng)性資產(chǎn)30%～50%
B.定息資產(chǎn)50%~60%
C.成長(zhǎng)性資產(chǎn)50%～70%
D.定息資產(chǎn)60%～70%

6.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在收集客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好信息時(shí)，可以粗略將客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好分為五類，其中，輕度保守型客戶的資產(chǎn)組合特點(diǎn)包括（）。

A.成長(zhǎng)性資產(chǎn)30%～50%
B.定息資產(chǎn)50%～60%
C.成長(zhǎng)性資產(chǎn)50%～70%
D.定息資產(chǎn)60%～70%

7.單項(xiàng)選擇題分析客戶的投資組合信息時(shí)，金融資產(chǎn)投資項(xiàng)目不包括（）。

A.期貨
B.黃金
C.保險(xiǎn)金
D.房地產(chǎn)

8.單項(xiàng)選擇題在投資規(guī)劃中，理財(cái)規(guī)劃師首先要對(duì)客戶各方面信息進(jìn)行分析，但不包括下列（）方面的內(nèi)容。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受度
B.投資偏好
C.資金來(lái)源
D.投資目標(biāo)

9.單項(xiàng)選擇題"受人之托，履人之囑，代人理財(cái)"屬于信托的（），這也是信托的基本目的。

A.融通資金職能
B.社會(huì)投資職能
C.財(cái)產(chǎn)管理職能
D.社會(huì)公益職能

最新試題

張先生在上海證券交易所買了10487元的A股股票，其所購(gòu)買的A股通常是指（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

宋先生在投資基金時(shí)，為了進(jìn)行比較，并在此基礎(chǔ)上做出科學(xué)的投資選擇，他又了解到開(kāi)放式基金的交易方式為（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

宋先生所買的基金屬于（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

如果張先生并沒(méi)有購(gòu)買基金，而是投資了股票，他同樣也面臨著利率的風(fēng)險(xiǎn)。般情況下，市場(chǎng)利率上升，股票價(jià)格將（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在基金投資相關(guān)的各個(gè)機(jī)構(gòu)中，按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金資金保管人由（）機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列不是信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性體現(xiàn)的是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

張先生將其100萬(wàn)元人民幣用來(lái)做證券投資，如果他想追求穩(wěn)定的收入，在選擇基金時(shí)，應(yīng)考慮（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)張先生來(lái)說(shuō)，其購(gòu)買的可轉(zhuǎn)換債券，可在一定時(shí)期內(nèi)將其轉(zhuǎn)換為（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

如果張先生手頭又有10萬(wàn)元的閑置資金，而且還想用來(lái)購(gòu)買一只股票，最少需要投資（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

該房屋的產(chǎn)權(quán)在設(shè)立信托后屬于（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題